In zes stappen alles onder controle

Een persoonlijk financieel plan, daarvoor gaan we niet over één nacht ijs. Uw wensen en dromen vormen de basis voor een goede financiële planning. En daarnaast zijn er natuurlijk legio manieren waarop u uw doelen kunt bereiken. Zes stappen lopen we daarom samen met u door. Van inventarisatie, analyse en oplossing, tot plan, uitvoering en update.

STAP 1: de inventarisatie

Misschien wel het belangrijkste onderdeel uit het stappenplan. Want alleen úw wensen en dromen leiden tot een financieel plan op maat. Daar staan we dus uitgebreid bij stil. Zo nemen we uw huidige situatie, even¬tuele kinderwens, studie- en carrière¬planning door. Maar ook uw plannen voor als u bijvoorbeeld met pensioen gaat. Al deze zaken vormen hét ver¬trekpunt voor een optimaal advies.

STAP 2: de analyse

Na de inventarisatie volgt de analyse. In deze fase doen we eigenlijk maar één ding: kijken of én hoe we uw wensen kunnen vervullen. Bijvoor¬beeld door na te gaan of u uw fiscale vrijstellingen wel optimaal benut en hoe u uw reserves sneller kunt op¬bouwen. Ook kunnen we naar wens uw maandlasten aanpassen. Want misschien hebt u op dit moment geen grootse plannen maar wel over een paar jaar.

STAP 3: de oplossing

Nu is het tijd om de oplossing in kaart te brengen. Afhankelijk van uw wen¬sen en de diverse mogelijkheden ko-men we tot een zo optimaal mogelijk advies. Diverse varianten passeren daarbij de revue. Want doordat Finion onafhankelijk is en zaken doet met verschillende financiële instellingen kunnen we kiezen voor de producten en diensten die ook echt bij u passen. Alle door ons gemaakte keuzes lichten we uitgebreid aan u toe. En uiteinde¬lijk bent u natuurlijk degene die de definitieve keuze bepaalt.

STAP 4: het plan

Uw persoonlijk financieel plan krijgt nu echt vorm. De producten en diensten waarvoor u hebt gekozen, worden samengevoegd tot één geheel. Ook wel het ‘Strategisch Lange Termijn Plan’ genoemd. Natuurlijk hebben we erop gelet dat de gemaakte keuzes elkaar onderling versterken. Niet voor niets vergelijken we het plan met een puzzel. De afzonderlijke stukjes vormen samen een sluitend geheel.

STAP 5: de uitvoering

Als stap 4 achter de rug is, kunnen we daadwerkelijk overgaan tot de uit¬voering van het plan. Die uitvoering ligt in handen van de door Finion ingeschakelde banken, verzekerings¬maatschappijen en vermogensbe-heerders. Uiteraard zorgt Finion er wel voor dat het gehele plan op de juiste wijze in gang wordt gezet en afgehandeld. En daarvan houden we u met regelmaat op de hoogte.

STAP 6: de update

Het lijkt erop alsof we klaar zijn. Maar niets is minder waar. Met regelmaat nodigen wij u uit om uw persoonlijk financieel plan bij te schaven. Niet al¬leen uw wensen kunnen namelijk ver¬anderen, ook wet- en regelgeving en de beschikbare producten en dien¬sten wijzigen voortdurend. Allemaal ontwikkelingen dus die maken dat uw financieel expert uw persoonlijk financieel plan nauwlettend in de gaten houdt. Want stel: ...

Meer informatie over uw Financieel Plan?

Wilt u weten welke voordelen een financieel plan voor u heeft? Neem dan gerust contact met ons op.